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【50代の投資】つみたてNISA〜2023年9月の残高報告

NISA

2022年2月からつみたてNISAを始めました。

50代になってから投資を始めたひとりです。

NISAについて詳しくはこちらをご覧ください↓

この記事では、2022年2月から始めたつみたてNISAの現在の様子をお伝えしていきます。

この記事を読むと次の疑問にお答えすることができます。

「50代から投資を始めても大丈夫?」

「50代から投資を始めても遅いんじゃない?

もしこんなふうに考えているなら、無意識の思い込みに気づくチャンスです。

50代から投資を始めても遅くありません。

投資を始めることでお金の不安が少しずつ減っていき、だんだんと心が軽くなっていくのを実感することができるようになります。

2022年2月スタート!現在のつみたてNISA残高

つみたて投資は続けることがいちばん大事

2022年2月〜下記の条件でつみたてNISA継続中です。

  • 毎月発注日→1日
  • 毎月積立額→33,333円※

※つみたてNISAは年間上限額40万円のため

2023年9月14日現在、つみたてNISAの残高は下記の通りです。

SBI証券アプリから確認できる画面

2024年から新NISAが始まります

現NISAと新NISAの違いはザックリこんな感じです。

ともふん
ともふん

新NISAは、1,800万円まで株の値上がり分にも配当金にも税金がかかりません

このお得な制度を最大限活用していきましょう!

つみたてNISA始めるタイミングは?

今すぐ始めよう

2024年から新NISAが始まるので、新NISAになってから投資を始めようと考えている人も多いのではないでしょうか?

もちろん新NISAになってから投資を始めてもかまいませんが、できれば今すぐ始めてほしい!

理由は3つです。

  • 残り3ヶ月で40万円投資できるから
  • 最大40万円をこれから20年非課税で運用できるから
  • 株価の値動きに早く慣れるため
ともふん
ともふん

投資には暴落などによる、元本割れのリスクがあります。

そのような局面でも慌てて解約しないように、株価の値動きに慣れておくことはとても重要なことです。

ネット証券で口座を開設しよう

ネット証券一択です

証券口座は必ずネット証券で開設しましょう!

オススメはSBI証券

近くの銀行や証券会社の窓口で開設するのはオススメできません。

なぜなら、株取引すべてにおいて手数料が高いから。

オススメはネット証券最大手のSBI証券です↓↓

SBI証券[旧イー・トレード証券]

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ともふん
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わたしもSBI証券です

便利なネット銀行口座も一緒に作っておきましょう。

理由はこちら↓

SBIネット証券開設と同時にネット銀行口座も開設できます。

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つみたてNISA残高報告まとめ

続ける先に明るい未来が待っています

2023年9月の残高は次の通りです。

 毎月積立額 33,333円 
 毎月積立日 1日
 現在の残高 779,375円
 評価損益 +112,708円
 評価損益% +16.91%
2022年2月〜2023年9月までの結果

今月は評価損益が112,000円ほどプラスになりました。

つみたてNISA残高推移
  • 2022年11月→341,025円(+7,695円)
  • 2023年5月→558,592円(+25,249円)
  • 2023年6月→644,949円(+78,272円)
  • 2023年7月→693,330円(+93,331円)
  • 2023年8月→735,464円(+102,109円)
  • 2023年9月→779,375円(+112,708円)

50代からつみたてNISAを始め、プラス・マイナスを繰り返しながら今は順調に成長しています。

余計なことは考えず、これからも淡々と毎月自動で積み立てていくだけです。

2024年からは新NISAがスタートします!

  • 最大利用可能額→1,800万円

  • 投資期間→無期限

この制度を利用しないなんてもったいない!

今すぐ証券口座を開設しましょう。

オススメはSBI証券です。

まずは下記の公式サイトをチェック↓↓

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投資はあくまでも自己責任となりますので、無理なく続けられるよう環境を整えていきましょう。

自分のお金をいちばん大事に思っているのは自分だけです。

新NISAの準備をしっかり整え、豊かな未来にしていきましょう!

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