投資に興味はあるけど、なんだか怖いと思っていませんか？
自分にはムリ。
50代からなんてもう遅い。
本当にそうでしょうか？
ネット証券の登場により、50代の私たちが若かった頃と今とでは投資の環境は大きく変わっています。
私は2017年8月〜ネット証券を開設し、投資を始めました。
さらに2022年2月〜つみたてNISAを開始。
50代になってから、投資を始めた一人です。
この記事では投資を始めた理由と、つみたてNISAの現在の結果をお伝えしていきます。
これからの時代、多少のリスクをとりながら投資を始めておかないとお金は減る一方です。
この記事を読んで投資に対する不安を軽くし、最初の一歩を踏み出すことで豊かな未来を迎えることができます。
2022年2月〜現在までのつみたてNISA結果
2022年11月6日現在、つみたてNISAの残高は下記の通りです。
| 毎月積立額 | 33,333円 |
| 毎月積立日 | 1日 |
| 現在の残高 | 341,025円 |
| 評価損益 | ＋7,695円 |
| 評価損益％ | ＋2.31％ |
- 証券会社はSBI証券
- 投資信託はSBIーSBI・全世界株式インデックス・ファンド
少しだけプラスになっています
つみたてNISAと一般NISAの違い
NISAとは、少額投資非課税制度のことです。
NISA口座で購入した投資商品の利益には、税金がかかりません。
つみたてNISAと一般NISAの口座は、どちらか一つしか利用することはできず、併用不可となっています。
つみたてNISAとは
- 非課税期間 最長20年間
- 非課税投資枠 40万円/年
- 投資の手間 自動で積立
- 投資できる商品 一定の基準を満たした投資信託
購入可能な投資商品は、金融庁が厳選したものに限られるため、初心者も安心です。
一般NISAとは
- 非課税期間 最長5年間
- 非課税投資枠 120万円/年
- 投資の手間 自身で購入/売却
- 投資できる商品 日本株・外国株・投資信託etc
一般NISAは、投資信託も個別株も購入できます。
※SBI証券HPより
>>一般NISAでイオン株を持っています！詳細はこちらの記事で
50代お金の不安を減らしたい
お金はいくらあっても不安なもの。
少しでも不安を減らしたいと思っているのは、みんな同じです。
でも、どうやって？
50代で投資を始めたキッカケ
キッカケは、テレビで見た勝間和代さんのドルコスト平均法の話でした。
ドルコスト平均法って何？
インデックス投資？
NISA？？
どれも聞いたことのない単語ばかり。
数年前までは、投資＝株＝危険なものという認識です。
それでも気になって本やネットで調べてみると、「危険」と思っていた「投資＝株」がそうではないことに気づきました。
納得したらマネするだけ
気になると、頭の中に「投資」というアンテナが立ちます。
無意識に投資の情報を集めてくる状態です。
「長期投資」
「分散投資」
「インデックス投資」
そこまで危なくはなさそう？
グズグズ考えたり、調べたりしながら1年経過したのち、「よし、やるぞ」とやっと重い腰を上げました。
そう決めてから、当時ベストセラーとなっていた”3000円投資生活(横山光昭著)”という本を購入。
その本の通りに証券口座を開設し、その本に書かれていた通りの銘柄を購入しました(当初は一般NISA)。
仕組みに納得したら、あとは見よう見まねで投資を始めることができました。
>>イオンモールの株を持っているともらえるものはこちらの記事で詳しく！
つみたてNISAを始めるには
50代の投資は、余剰資金で始めることが大切です
つみたてNISAの投資期間も最低10年、できれば15〜20年だと元本割れのリスクが少ないとされています。
ただ長期・分散・インデックス投資はリスクが低いとはいえ、投資に絶対はありません。
投資はあくまでも自己責任となりますのでご注意ください。
貯蓄も無いし、今の生活はギリギリ…
という人にはオススメできません。
まずは不要な支出を減らし、貯蓄することが優先です。
証券口座を作ろう！オススメはSBI証券
証券口座は必ずネット証券で開設しましょう！
近くの銀行や証券会社の窓口で開設するのはオススメできません。
なぜなら、株取引すべてにおいて手数料が高いから。
オススメはネット証券最大手のSBI証券です↓↓
わたしもSBI証券です
投資を始める前に確認すること3つ
- 投資のリスクを理解できているか
- 余剰資金で投資できるか
- 淡々と投資を続けることができるか
つみたてNISAは続けることが大事！
オススメの本と動画
つみたてNISAを始めるにあたり、オススメの本は下記の2冊です。
わたしも参考にしました
■最新版3000円投資生活（横山光昭）
ポチップ
■お金の大学（両＠リベ大学長）
ポチップ
2024年からは新NISAが始まります。
オススメの動画はこちら↓↓
2022年〜つみたてNISAを始めた結果まとめ
2022年2月〜11月のつみたてNISAの結果は7,695円のプラスになりました
| 毎月積立額 | 33,333円 |
| 毎月積立日 | 1日 |
| 現在の残高 | 341,025円 |
| 評価損益 | ＋7,695円 |
| 評価損益％ | ＋2.31％ |
つみたてNISAを始めるために確認することは3つ。
- 投資のリスクを理解できているか
- 余剰資金で投資できるか
- 淡々と投資を続けることができるか
投資はあくまでも自己責任となりますのでご注意ください。
自分のお金は自分で守る
「老後のお金が不安だな」と言いながら、余計なことに大切なお金を使っていませんか？
- 携帯電話料金の見直しをしていない
- 生命保険を必要以上に払っている
- 無くても困らないサブスク契約をしたまま
今の生活を少し見直すだけで、つみたてNISAに使える資金を確保することができます。
できない、わからないと言い訳して行動しないままでは、不安は大きくなるばかりですよね。
わからないことは、まずは自分で調べてみる。
それでもわからなければ、遠慮なくまわりの人に聞いてみる。
そうやって自分のお金は自分で守っていく。
さあ投資を始める準備を整えましょう
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