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【50代の投資】新NISAでのつみたて開始!2024年1月の残高報告

NISA

50代の2022年2月からつみたてNISAを始めました。

NISA(ニーサ)とは「少額投資非課税制度」のことで、NISA投資枠から得られた利益に対して税金が非課税になる制度のことです。

NISAについてはこちらの記事も参考にしてみてください↓

そして2024年から新NISAが始まりました。

新NISAでのつみたてについてはこちらの記事をご覧ください↓

この記事では2022年2月から始めたつみたてNISAの現在の残高と、新NISAの残高をお伝えしていきます。

「50代から投資を始めても大丈夫?」

「50代から投資を始めても遅いんじゃない?

もしこんなふうに考えているなら、無意識の思い込みに気づくチャンスです。

投資は若い時から始めたほうがいいのはもちろんですが、50代でも決して遅くはありません。

投資を始めてお金と真剣に向き合うことで将来の不安が少しずつ減り、心が軽くなっていくのを実感できるようになっていきます。

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2024年から新NISAが始まりました

ともふん
ともふん

新NISAと旧NISAの違いはこの通りです

新NISAの主な内容はこの通り

新NISAのつみたて投資枠で、下記の通り毎月積立てていきます。

  • 毎月発注日→2日
  • 毎月積立額→30,000円

2024年1月10日現在、新NISAのつみたて残高は下記の通りです。

SBI証券アプリの画面
  • 評価額30,106円
  • 評価損益+106円(+0.35%)
ともふん
ともふん

ここから新NISAでつみたてスタートです

新NISAについてもっと詳しく知りたい人は、こちらの書籍も参考になります↓

2022年2月から始めた旧つみたてNISA残高

2024年1月10日現在、旧つみたてNISAの残高は下記の通りです。

SBI証券アプリの画面
  • 評価額918,815円
  • 評価損益+152,133円(+19.84%)

>>2023年12月のつみたてNISA残高はこちら!

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新NISA&旧NISAつみたて残高報告まとめ

つみたてNISAは毎月コツコツ続けよう

2024年1月のNISAつみたて残高は次の通りです。

新NISA
  • 評価額30,106円
  • 評価損益+106円(+0.35%)
ともふん
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新NISAのつみたては始まったばかり

旧NISA
  • 評価額918,815円
  • 評価損益+152,133円(+19.84%)
ともふん
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旧NISAのつみたては評価損益が12/27より11,800円ほどプラスになりました

旧つみたてNISAは20年非課税で運用できるので、このまま様子をみていきます。

2024年からは新NISAがスタートしました!

  • 最大利用可能額→1,800万円

  • 投資期間→無期限

この神制度を利用しないなんてもったいない!

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つみたて投資は最低でも10年、できれば15年先を見据えて淡々と毎月自動で積み立てていくだけです。

ただ投資はあくまでも自己責任となりますので、無理なく続けられる環境が必要です。

投資は余剰資金で始めることが鉄則

新NISAを活用して豊かな未来にしていきましょう!

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