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【50代の投資】つみたてNISA〜2023年8月の残高報告

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NISA

2022年2月からつみたてNISAを始めました。

50代になってから投資を始めたひとりです。

NISAについて詳しくはこちら↓

この記事では、2022年2月から始めたつみたてNISAの現在の様子をお伝えしていきます。

この記事を読むと、「50代から投資を始めても大丈夫?」「50代から投資を始めても遅いんじゃない?と感じている人は無意識の思い込みに気付くことができます。

そして投資を始めることでお金の不安が少しずつ減り、だんだんと心が軽くなっていくのが実感できるでしょう。

2022年2月スタート!現在のつみたてNISA残高

株価は常に変動しています

2022年2月〜下記の条件でつみたてNISA継続中です。

  • 毎月発注日→1日
  • 毎月積立額→33,333円※

※つみたてNISAは年間上限額40万円のため

2023年8月14日現在、つみたてNISAの残高は下記の通りです。

SBI証券アプリから確認できる画面

2024年から新NISAが始まります

新しくできるお得な制度を見逃さないで

現NISAと新NISAの違いはザックリこんな感じです。

現NISA

■つみたてNISA 

  • 年間上限額40万円
  • 投資期間20
  • 最大利用可能額800万円

■一般NISA

  • 年間上限額120万円
  • 投資期間5
  • 最大利用可能額600万円

■つみたてNISA・一般NISA→併用不可

新NISA

■つみたて投資枠

  • 年間上限額120万円
  • 投資期間 無期限

■成長投資枠

  • 年間上限額240万円
  • 投資期間 無期限

■つみたてNISA・一般NISA→併用可

■最大利用可能額1,800万円

新NISAは、1,800万円まで株の値上がり分にも配当金にも税金がかかりません

ともふん
ともふん

このお得な制度を最大限活用していきましょう!

つみたてNISAを始めるタイミング

2024年から新NISAが始まるので、新NISAになってから投資を始めようと考えている人も多いのではないでしょうか?

もちろん新NISAになってから投資を始めてもかまいませんが、できれば今すぐ始めてほしい!

理由は3つ。

  • 残り4ヶ月で40万円投資できるから
  • 最大40万円をこれから20年非課税で運用できるから
  • 株価の値動きに早く慣れるため

投資には暴落などによる、元本割れのリスクがあります。

そのような局面でも慌てて解約しないように、株価の値動きに慣れておくことはとても重要なことです。

ネット証券で口座を開設しよう

証券口座はネット証券一択です

証券口座は必ずネット証券で開設しましょう!

オススメはSBI証券

近くの銀行や証券会社の窓口で開設するのはオススメできません。

なぜなら、株取引すべてにおいて手数料が高いから。

オススメはネット証券最大手のSBI証券です↓↓

SBI証券[旧イー・トレード証券]

SBI証券公式サイトを見てみる

ともふん
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わたしもSBI証券です

便利なネット銀行口座も一緒に作っておきましょう↓

つみたてNISA残高報告まとめ

2023年8月の残高は次の通りです。

 毎月積立額 33,333円 
 毎月積立日 1日
 現在の残高 735,464円
 評価損益 +102,109円
 評価損益% +16.12%
2022年2月〜2023年8月までの結果

今月は102,000円ほどプラスになりました。

つみたてNISA残高推移
  • 2022年11月→341,025円(+7,695円)
  • 2023年5月→558,592円(+25,249円)
  • 2023年6月→644,949円(+78,272円)
  • 2023年7月→693,330円(+93,331円)
  • 2023年8月→735,464円(+102,109円)

50代からつみたてNISAを始め、プラス・マイナスを繰り返しながら今は順調に成長しています。

余計なことは考えず、これからも淡々と毎月自動で積み立てていくだけです。

2024年からは新NISAがスタートします!

  • 最大利用可能額→1,800万円

  • 投資期間→無期限

この制度を利用しないなんてもったいない!今すぐ証券口座を開設しましょう。

オススメはSBI証券です。

まずは下記の公式サイトをチェック↓↓

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投資はあくまでも自己責任となりますので、無理なく続けられるよう環境を整えていきましょう。

自分のお金をいちばん大事に思っているのは自分だけです。

新NISAの準備をしっかり整え、明るく楽しい未来にしていきましょう!

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