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【50代の投資】つみたてNISA〜2023年12月の残高報告

NISA

50代の2022年2月からつみたてNISAを始めました。

NISAについて詳しくはこちらをご覧ください↓

この記事では、2022年2月から始めたつみたてNISAの現在の様子をお伝えしていきます。

この記事を読むと次のことがわかります。

「50代から投資を始めても大丈夫?」

「50代から投資を始めても遅いんじゃない?

もしこんなふうに考えているなら、無意識の思い込みに気づくチャンスです。

投資は若い時から始めたほうがいいのはもちろんですが、50代でも決して遅くはありません。

投資を始めてお金と真剣に向き合うことで将来の不安が少しずつ減り、心が軽くなっていくのを実感できるようになります。

2022年2月スタート!現在のつみたてNISA残高

2022年2月〜下記の条件でつみたてNISA継続中です。

  • 毎月発注日→1日
  • 毎月積立額→33,333円※

※つみたてNISAは年間上限額40万円のため

2023年12月8日現在、つみたてNISAの残高は下記の通りです。

  • 評価額896,930円
  • 評価損益+130,248円(+16.99%)

2024年から新NISAが始まります

現NISAと新NISAの違いはザックリこんな感じになっています。

現NISAの主な内容
新NISAの主な内容はこの通り
ともふん
ともふん

新NISAは、1,800万円まで株の値上がり分にも配当金にも税金がかかりません

このお得な制度を最大限活用していきましょう!

つみたてNISA始めるタイミングはいつ?

つみたてNISAいつ始める?

投資は思い立ったらすぐ始めてほしい!ところですが、12月となった今はもう焦らなくても大丈夫。

落ち着いて2024年から始めましょう。

ただ今年つみたてNISAで投資すれば最大40万円を20年非課税で運用できるので、すでにNISA口座を開設した人や資金に余裕がある人にはオススメです。

ともふん
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投資には株価暴落などによる、元本割れのリスクがあります。

そのような局面でも慌てて解約しないように、株価の値動きに慣れておくことも重要。

ネット証券で口座を開設しよう

証券口座開設はネット一択

証券口座は必ずネット証券で開設しましょう!

オススメはSBI証券

近くの銀行や証券会社の窓口で開設するのはオススメできません。

なぜなら、株取引すべてにおいて手数料が高いから。

オススメはネット証券最大手のSBI証券です!

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ともふん
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わたしもSBI証券です

便利なネット銀行口座も一緒に作っておきましょう。

理由はこちらで解説しています↓

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つみたてNISA残高報告まとめ

つみたてNISAは毎月コツコツ続けよう

2023年12月の残高は次の通りです。

 毎月積立額 33,333円 
 毎月積立日 1日
 現在の残高 896,930円
 評価損益 +130,248円
 評価損益% +16.99%
2022年2月〜2023年12月までの結果

今月は評価損益が先月より16,000円ほどプラスになりました。

つみたてNISA残高推移
  • 2023年5月→558,592円(+25,249円)
  • 2023年6月→644,949円(+78,272円)
  • 2023年7月→693,330円(+93,331円)
  • 2023年8月→735,464円(+102,109円)
  • 2023年9月→779,375円(+112,708円)
  • 2023年10月→794,895円(+94,900円)
  • 2023年11月→846,875円(+113,535円)
  • 2023年12月→896,930円(+130,248円)

つみたて投資は最低でも10年、できれば15年先を見据えて淡々と毎月自動で積み立てていくだけです。

2024年からは新NISAがスタートします!

  • 最大利用可能額→1,800万円

  • 投資期間→無期限

この神制度を利用しないなんてもったいない!

今すぐ証券口座を開設しましょう。

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投資はあくまでも自己責任となりますので、無理なく続けられる環境が必要です。

投資は余剰資金で始めることが鉄則。

新NISAの準備をしっかり整え、豊かな未来にしていきましょう!

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