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【50代お金の不安】2022年から始めたつみたてNISA〜2023年6月の残高報告

NISA
ともふん
ともふん

2022年2月からつみたてNISAを始めました

2017年8月にネット証券を開設し、一般NISAで投資スタート。

50代になってから投資を始めました。

NISAについて詳しくはこちら↓

この記事では、2022年2月から始めたつみたてNISAの現在の様子をお伝えしていきます。

この記事を読むことで投資のハードルが下がり、お金の不安が減っていくお手伝いができればうれしいです。

【50代生き方ブログ】楽しく生きるためにチェックしてほしい10のこと

2022年2月スタート!現在のつみたてNISA残高は

ともふん
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2022年2月〜下記の条件でつみたてNISA継続中

  • 毎月発注日→1日
  • 毎月積立額→33,333円※

※つみたてNISAは年間上限額40万円のため

2023年6月16日現在、つみたてNISAの残高は下記の通りです

ともふん
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現在は怖いくらい順調です…

【50代お金の不安】2022年2月から始めたつみたてNISA〜2023年5月の残高報告

2024年から新NISAが始まります

ともふん
ともふん

現NISAと新NISAの違いはザックリこんな感じ

現NISA

■つみたてNISA 

  • 年間上限額40万円
  • 投資期間20
  • 最大利用可能額800万円

■一般NISA

  • 年間上限額120万円
  • 投資期間5
  • 最大利用可能額600万円

■つみたてNISA・一般NISA→併用不可

新NISA

■つみたて投資枠

  • 年間上限額120万円
  • 投資期間 無期限

■成長投資枠

  • 年間上限額240万円
  • 投資期間 無期限

■つみたてNISA・一般NISA→併用可

■最大利用可能額1,800万円

ともふん
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投資期間が無制限に!!

【50代お金の不安】イオンモールの株を持っているともらえるもの

証券口座をつくろう

ともふん
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証券口座は必ずネット証券で開設してください!

オススメはSBI証券

近くの銀行や証券会社の窓口で開設するのはオススメできません。

なぜなら、すべてにおいて手数料が高いから。

オススメはネット証券最大手のSBI証券です↓↓

ともふん
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わたしもSBI証券です

ネット銀行も一緒に作っておきましょう↓

【50代お金の不安】ネット銀行なら住信SBIネット銀行!オススメする理由

つみたてNISA残高報告まとめ

ともふん
ともふん

2023年6月の残高は次の通り

 毎月積立額 33,333円 
 毎月積立日 1日
 現在の残高 644,949円
 評価損益 +78,272円
 評価損益% +13.81%
2022年2月〜2023年6月までの結果

今月は78,000円ほどのプラス。

このまま成長してくれるとうれしいのですが💦

明日はどうなっているかわからないのが投資の世界。

ただつみたて投資は日々のプラス・マイナスは気にせず、淡々と自動で積み立てるのがコツです。

ともふん
ともふん

2024年からは新NISAがスタート!

  • 最大利用可能額→1,800万円

  • 投資期間→無期限
ともふん
ともふん

証券口座を開設しましょう

オススメはSBI証券

証券口座は必ずネット証券で開設してください。

ともふん
ともふん

投資は余剰資金で行うことが大切です

投資はあくまでも自己責任となりますので、無理なく続けられるよう環境を整えていきましょう。

自分のお金をいちばん大事に思っているのは自分だけ。

新NISAの準備をしっかり整え、明るく楽しい未来にしていきましょう!

【50代の生き方】お金の不安を減らしていく

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