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【50代の投資】新NISAでつみたて投資!2024年3月の残高報告

NISA

私は2022年2月からつみたてNISAを始めた投資初心者です。

NISA(ニーサ)とは「少額投資非課税制度」のことで、NISA投資枠から得られた利益に対して税金が非課税になる制度のこと

50代でつみたてNISAを始めた理由はこちらの記事で詳しく書いてます↓

2024年からは新NISAが始まりました

私は新NISAから、つみたて投資の内容を少し変更しています。

その理由はこちら↓

この記事では次の2点についてお伝えしていきます。

  • 2024年から新NISAで始めたつみたて残高
  • 2022年2月から始めたつみたてNISAの残高

「50代から投資を始めても遅いんじゃない?

そう考えている人は無意識の思い込みに気づくチャンスです。

投資は若い時から始めたほうがいいのはもちろんなのですが、50代でも決して遅くありません。

私が投資を始めてよかったことは、自分のお金と真剣に向き合うようになったこと

自分のお金と真剣に向き合うと、

  • 無駄遣いに気づく
  • お金の使い方を考える
  • 家計改善になる

そうするとお金の不安が少しずつ減り、心が軽くなるのを実感できるようになります。

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2024年から始めた新NISAつみたて残高

新NISAとは?ザックリ解説↓

新NISAの主な内容

新NISAのつみたて投資枠で、下記の通り毎月積立てしています。

  • 毎月発注日→2日
  • 毎月積立額→30,000円

そして2024年3月12日現在、新NISAのつみたて残高はこのようになっています。

SBI証券スマホで見る画面より
  • 評価額 93,100円
  • 評価損益+3,100円(+3.44%)
ともふん
ともふん

先月よりプラス幅が4.38%→3.44%に減ってますねー

よくあることです

2022年2月から始めた旧つみたてNISA残高

旧NISAとは?ザックリ解説↓

旧NISAの主な内容

旧つみたてNISAの投資期間は、2022年2月から2023年12月までの23ヶ月間。

旧つみたてNISAは投資から20年間非課税で運用継続できるので、必要になるまでこのまま放置しておきます。

そして2024年3月12日現在、旧つみたてNISAの残高はこの通り。

SBI証券スマホで見る画面より
  • 評価額 995,992円
  • 評価損益+229,310円(+29.91%)

>>NISAの記事一覧はこちらから!

NISAはネット証券で始める

証券口座開設はネット一択

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近くの銀行や証券会社の窓口で証券口座を開設するのは、ラクかもしれませんがオススメできません。

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ともふん
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>>SBI証券口座の開設手順はこちらの記事で詳しく解説しています

>>NISAのつみたて投資設定はこちらの記事で詳しく

証券口座開設時に、便利なネット銀行口座も一緒に作っておきましょう。

ネット銀行が便利な理由はこちらで解説しています↓

新NISA&旧NISAつみたて残高報告まとめ

つみたて投資は毎月コツコツ続けよう

2024年3月のNISAつみたて残高は次の通りです。

新NISA
  • 評価額 93,100円
  • 評価損益+3,100円(+3.44%)
旧NISA
  • 評価額 995,992円
  • 評価損益+229,310円(+29.91%)

旧つみたてNISAは20年非課税で運用できるので、このまま様子をみます。

2024年から新NISAがスタートしました!

  • 最大利用可能額→1,800万円

  • 投資期間→無期限

この神制度を利用しないなんてもったいない!

今すぐ証券口座を開設しましょう。

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>>NISAつみたて投資の設定方法はこちらから

ともふん
ともふん

つみたて投資は長期投資が基本!

最低でも10年、できれば15〜20年コツコツ毎月積み立てていくもの。

ただ投資はあくまでも自己責任となりますので、余剰資金で始めることが鉄則です。

新NISAを活用して豊かな未来にしていきましょう!

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