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【50代お金の不安】2022年2月から始めたつみたてNISA〜2023年5月の残高報告

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NISA
ともふん
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2017年8月にネット証券を開設しました

その後、つみたてNISAを始めたのは2022年2月から。

50代になってから投資を始めました!

NISAって何?

ともふん
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そんな人にはこちら↓

この記事では、2022年2月から始めたつみたてNISAの現在の様子をお伝えしていきます。

この記事を読むことで、投資のハードルがちょっと下がることを願って。

そしてお金の不安が少しでも軽くなればうれしいです♪

【50代生き方ブログ】楽しく生きるためにチェックしてほしい10のこと

2022年2月スタート!現在のつみたてNISA残高は

ともふん
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2022年2月〜下記の条件でつみたてを続けています

  • 毎月発注日→1日
  • 毎月積立額→33,333円※

※つみたてNISAは年間上限額40万円のため

2023年5月12日現在、つみたてNISAの残高は下記の通りです

ともふん
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今日は少しプラス、評価額は毎日変わっています

2024年から新NISAが始まります

ともふん
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現NISAと新NISAの違いはザックリこんな感じです

現NISA

■つみたてNISA 

  • 年間上限額40万円
  • 投資期間20年
  • 最大利用可能額800万円

■一般NISA

  • 年間上限額120万円
  • 投資期間5年
  • 最大利用可能額600万円

■つみたてNISA・一般NISA→併用不可

新NISA

■つみたて投資枠 

  • 年間上限額120万円
  • 投資期間 無期限

■成長投資枠

  • 年間上限額240万円
  • 投資期間 無期限

■つみたてNISA・一般NISA→併用可

■最大利用可能額1,800万円

ともふん
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こちらも参考にしてみて↓

【50代お金の不安】イオンモールの株を持っているともらえるもの

証券口座をつくろう

ともふん
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証券口座は必ずネット証券で開設してください!

オススメはSBI証券

近くの銀行や証券会社の窓口で開設するのはオススメできません。

なぜならすべてにおいて手数料が高いから。

オススメはネット証券最大手のSBI証券です↓↓

ともふん
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わたしもSBI証券です

【50代お金の不安】イオンでお買い物したら3%キャッシュバックされる理由

つみたてNISA残高報告まとめ

ともふん
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2023年5月の残高は次の通り

 毎月積立額 33,333円 
 毎月積立日 1日
 現在の残高 558,592円
 評価損益 +25,249円
 評価損益% +4.73%
2022年2月〜2023年5月までの結果

今月は25,000円ほどプラスになっていますが、マイナスの月もあります。

つみたて投資は日々のプラス・マイナスは気にせず、淡々と自動で積み立てるのがコツ。

マイナスになるのが怖い

そう感じる人は、少額から始めることをオススメします。

投資は余剰資金で行うことが大事。

投資はあくまでも自己責任となりますので、無理なく続けられるよう環境を整えていきましょう。

ともふん
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こちらも参考になります↓

【50代お金の不安】老後のお金が心配なひとへ!今すぐやってほしいこと4つ

自分のお金をいちばん大事に思っているのは自分だけ。

銀行の定期預金にしていても、お金はふえるどころか物価高で目減りしていくだけです。

新NISAにそなえ、少しずつ勉強して自分のお金をふやしていきましょう!

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