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【50代の投資】2022年から始めたつみたてNISA〜2023年7月の残高報告

NISA

2022年2月からつみたてNISAを始めました。

50代になってから投資を始めたひとりです。

NISAについて詳しくはこちら↓

この記事では、2022年2月から始めたつみたてNISAの現在の様子をお伝えしていきます。

この記事を読むと、50代から投資を始めようと思っている人の心理的なハードルを下げることができます。

そして投資を始めることで、お金の不安が少しずつ減っていくことをだんだんと実感できるようになっていきます。

2022年2月スタート!現在のつみたてNISA残高

現在もつみたてNISA継続中です

2022年2月〜下記の条件でつみたてNISA継続中です。

  • 毎月発注日→1日
  • 毎月積立額→33,333円※

※つみたてNISAは年間上限額40万円のため

2023年7月20日現在、つみたてNISAの残高は下記の通りです

SBI証券の残高確認画面です

>>2023年6月のつみたてNISA残高はこちら

2024年から新NISAが始まります

現NISAと新NISAには大きな違いがあります

現NISAと新NISAの違いはザックリこんな感じです。

現NISA

■つみたてNISA 

  • 年間上限額40万円
  • 投資期間20
  • 最大利用可能額800万円

■一般NISA

  • 年間上限額120万円
  • 投資期間5
  • 最大利用可能額600万円

■つみたてNISA・一般NISA→併用不可

新NISA

■つみたて投資枠

  • 年間上限額120万円
  • 投資期間 無期限

■成長投資枠

  • 年間上限額240万円
  • 投資期間 無期限

■つみたてNISA・一般NISA→併用可

■最大利用可能額1,800万円

ともふん
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投資期間が無制限になります!!

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つみたてNISA残高報告まとめ

2023年7月の結果は

2023年7月の残高は次の通りです。

 毎月積立額 33,333円 
 毎月積立日 1日
 現在の残高 693,330円
 評価損益 +93,331円
 評価損益% +15.56%
2022年2月〜2023年7月までの結果

今月は93,000円ほどプラスになりました。

50代からつみたてNISAを始めて、プラス・マイナスを繰り返しながら今は順調に成長しています。

でも、明日はどうなっているかわからないのが投資の世界。

余計なことは考えず、これからも淡々と毎月自動で積み立てていくだけです。

2024年からは新NISAがスタートします!

  • 最大利用可能額→1,800万円

  • 投資期間→無期限
ともふん
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投資はあくまでも自己責任となりますので、無理なく続けられるよう環境を整えていきましょう。

自分のお金をいちばん大事に思っているのは自分だけです。

新NISAの準備をしっかり整え、明るく楽しい未来にしていきましょう!

>>楽しい未来のためにこちらも要チェック!

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