お金の不安を少しでも減らしたくて、50代から始めた「NISAのつみたて投資」。
積立てをスタートしたのは2022年からです。
この記事でわかること☝️
- 2022年2月からの
【旧つみたてNISA】運用実績 - 2024年からの
【新NISAつみたて投資】の運用実績 - 先月からの変化と、つみたて投資を続ける理由
※旧NISAの取り扱いは2023年12月で終了し、
2024年から新NISAがスタートしています
最初は投資に不安があったけど、今では老後資金に安心感が生まれてきました👍️
まずはNISAの仕組みを知るところから始めましょう↓
この記事では50代からNISAを始めた私の実例として、NISAつみたての運用実績をリアルに公開しています。
「今からNISAを始めても大丈夫？」
そう思っている50代の方へ、
少しでもこの記事が参考になればうれしいです😊
▶家計の見直しはしましたか？NISAで投資を始める前にやること
旧つみたてNISAの運用実績を公開【2026年7月】
旧つみたてNISAの積立て内容は↓
- 積立期間：2022年2月〜2023年12月まで（23ヶ月間）
- 積立金額：毎月33,333円
- 積立銘柄：SBI・全世界株式インデックス・ファンド
そして2026年7月7日現在、
旧つみたてNISAの残高がこちら↓
- 積立額 766,682円
- 評価額 1,640,848円
- 評価損益 +874,166円（+114.02%）
※積立額「33,333円×23ヶ月＝766,659円」が、取得金額「766,682円」と一致しないのは、「積立額＝買付予定金額」で、「取得金額＝実際に買えた分の合計」のためです。
+114%という数字は、54ヶ月間コツコツ積み立て続けた結果です。 途中には評価額が落ち込んだ時期もあり、短期間でこうなるわけではありません☝️
- 評価損益 6月+828,729円→7月+874,166円（+45,437円）
今月は米国株をはじめ、世界的に株価が上昇しているため評価額も伸びました。
※旧つみたてNISAの非課税期間は、投資した年ごとに最長20年間です。私の場合、2022年に積み立てた分は2041年末まで、2023年分は2042年末まで非課税で運用できます。
▶2025年1年間のNISAつみたて実績はこちら
▶2024年1年間のNISAつみたて実績はこちら
新NISAつみたて投資の運用実績【2026年7月】
2024年からは新NISAのつみたて投資枠で、
オルカンに毎月30,000円積立てしています。
eMAXIS Slim 全世界株式（通称オルカン）は2026年7月時点においてSBI証券で販売金額・販売件数とも1位の投資信託です☝️
そして2026年7月7日現在のつみたて残高は↓
- 積立額 930,016円
- 評価額 1,286,013円
- 評価損益 +355,997円（+38.28%）
- 評価損益 6月+322,162円→7月+355,997円（+33,835円）
▶新NISAと旧NISAの全世界銘柄の違いはこちらで解説しています
NISAつみたて直近の評価額推移
数字の変化がひと目でわかるように、直近の推移をまとめています↓
| 時点 | 旧NISA評価損益 | 新NISA評価損益 |
|---|---|---|
| 2026年2月 | +718,469円 | +229,031円 |
| 2026年3月 | +704,265円 | +216,353円 |
| 2026年4月 | +673,588円 | +201,466円 |
| 2026年5月 | +795,739円 | +294,090円 |
| 2026年6月 | +828,729円 | +322,162円 |
| 2026年7月 | +874,166円 | +355,997円 |
※毎月1行ずつ追加していきます（6行程度を目安に古い行は削除）
順調に見えても、3月と4月は下落しました
今の残高だけを見ると「始めればすぐ増える」ように見えるかもしれません。
でも実際は、2025年4月のトランプショックでは新NISAの評価損益が一時マイナスに転落💦
それでも売らずに、いつも通り積み立てを続けた結果が今の数字です。
▶新NISA2年目、2025年1年間の運用実績の詳細はこちら
まとめ｜まだ間に合う！50代からNISAを始めてよかった
2026年7月時点で、
私の新旧NISA口座のつみたて投資結果はこの通り↓
株式相場は上下しながらも、5月から評価額は右肩上がりが続いています😊
つみたて投資の基本は「毎月コツコツ買い続ける」こと
何か始めるのに「遅すぎる」ということはありません。
NISAについて勉強もしながら、
まずは「やってみる」ことが大事です✨️
こちらの記事も参考にしてください↓
👉 SBI証券の口座開設手順
👉 つみたて設定のやり方ガイド
👉 老後に1,500万円つくるシミュレーション
インフレしていく世界で貯蓄だけではお金は減っていくばかり💦
投資は自己責任ですが
「未来の自分のための行動」でもあります。
余剰資金で、無理のない範囲からスタートしてみてくださいね！
▶NISAで投資を始める前に家計見直しは必須です！詳細はこちら
※この記事は私個人の運用実績の記録であり、特定の金融商品の購入を推奨するものではありません。過去の実績は将来の成果を保証しません。
NISAやつみたて投資の勉強になる
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